Обзор рынка страхования в России на 2023 год

09.06.2023 • Издатель: Marketpublishers

Страховой рынок России предлагает широкий спектр видов страхования, позволяя каждому человеку или компании подобрать полис, адаптированный под свои потребности. Несмотря на общий негативный тренд сокращения числа страховых компаний в последние годы, прогнозы на 2023 год свидетельствовали о значительном росте отрасли.

Типы страхования и ключевые сегменты рынка

По результатам опроса 2023 года, самым распространенным видом страхования в России была медицинская страховка, за ней следовали автомобильное и страхование жизни. Значение написанных страховых премий прогнозировалось к увеличению на восемь процентов между 2022 и 2023 годами.

Страхование жизни

С точки зрения сегментации рынка, страхование делится на два основных сектора: страхование жизни и страхование от несчастных случаев. Полис страхования жизни обеспечивает выплату крупной суммы денег в случае смерти страхователя или по достижении срока действия полиса. Прогнозируемый объем выплаченных премий в этом сегменте в России должен достигнуть 550 млрд рублей в 2023 году, что на 10% больше, чем в предыдущем году.

Страхование от несчастных случаев

Полис страхования от несчастных случаев предлагает финансовую защиту, покрывающую любые проблемы со здоровьем или потери, понесенные имуществом, такими как автомобили и недвижимость. В сравнении с страхованием жизни, этот сегмент продемонстрирует более скромный рост в 2023 году. Персональное страхование имущества оказалось наиболее перспективным сегментом в имущественном страховании.

Главные участники страхового рынка России

В сегменте страхования жизни ведущую позицию занимает "Сбербанк Страхование Жизни", доля которого в 2022 году составила приблизительно 167 млн рублей от выданных премий. За ним следуют "Альфа Страхование Жизни" и "Согаз Жизнь", которые выплатили 117 млн и 55 млн рублей соответственно. В сегменте страхования от несчастных случаев ключевые игроки различаются. "РЕСО-Гарантия" была самой популярной компанией по ОСАГО, или обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, сгенерировав приблизительно 52 млрд рублей премий в 2022 году. В отношении КАСКО, или добровольного автострахования, "Ингосстрах" возглавил рейтинг с 39 млрд рублей премий в 2022 году.

Использование технологий в страховых компаниях России

Страховые компании России последние годы постепенно внедряют инновационные технологии. Самые активно применяемые в 2021 году были облачные технологии и модели машинного обучения. 41% и 53% страховщиков сообщили о использовании облачных технологий и машинного обучения в своих компаниях соответственно. Оптическое распознавание (OCR) наиболее активно использовалось в финансах и бухгалтерии, согласно 6% опрошенных участников в этом году. Кроме того, четверть страховщиков признались в проведении пилотных проектов по использованию OCR в урегулировании страховых выплат. Несмотря на этот положительный тренд, почти две трети респондентов признали, что устаревшие информационные технологии (IT) системы являются основными препятствиями для развития новых технологий в страховании.

Подробный анализ российского рынка страхования можно найти на нашем сайте в отчёте «Рынок страховых услуг Российской Федерации: бизнес отчет 2023».

КОНТАКТЫ  

The Market Publishers, Ltd.
Наталия Астер
Тел: +7 (495) 9692718
[email protected]
MarketPublishers.ru